AFP提案書の合格点

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AFP認定研修を修了するためには、必須科目を受講してさらに提案書を作成、それを提出して一定水準以上の得点をとることが必要です。
提案書の合格点は60点と設定されています。

AFP認定研修における提案書作成は講習の集大成とも言えます。
ライフプラン(キャッシュフォロー表)をマスターしたうえで、どれだけ顧客の立場に沿った提案を見出せるかが試されます。
ライフプランが基礎的な作業としていかに必要不可欠なものであるかを理解するための大切な実習です。

AFPになるための試験の段階でも、提案書で作成するようなキャッシュフロー表が多く出題されています。
顧客の不安を解消したり問題点を解決したりするためには、提案書作成が非常に重要な役割を果たします。

顧客にとっての提案書の価値は、まず第一に顧客自身の経済的な現状を把握できるという点です。
その現状を分析することで、例えば教育費や住宅ローンで資産がマイナスになってしまうなどの問題点を発見し、整理することができます。
そして、問題点や不安点に対する解消策の提案が文書によって明示されることでプランへの理解が深まり、検討しやすくなるという意味もあります。
プラン実行の必要性が数字によってはっきりと示されるので、顧客は実行した場合のメリットを具体的に実感することができます。
また、証拠書類もしくはプランの道しるべとして提案書が残ることで、責任の在りかが明確になります。

AFP認定研修の提案書

認定研修における提案書では、まず現時点での資産や負債残高の一覧を記載し、さらにキャッシュフロー表や各種保険、ローンなどを見直した場合の改善版キャッシュフロー表を作成します。
表紙や資料も含め、十数ページから数十ページに渡り、もちろん一日で作成を終わらせることは不可能と言えます。
相談者に最も適した保険商品を探したり、住宅ローンの状況を見直したりすることで、それまで学習した内容を改めて深く理解すると同時に資格の勉強をしている自分自身の生活設計のにも役立つような知識を身につけることができます。

このような提案書を作成、提出して認定研修を修了し、さらに試験に合格しすれば、念願のAFP資格を取得することができます。

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